30일 팔로업 시스템 — 부재중 Day 0부터 Day 30까지 날짜별 행동 지침

영업의 승부는 첫 통화보다 팔로업에서 갈리는 경우가 많습니다. 이 시스템을 따라가면 감이 아닌 시스템으로 계약을 만들어 갈 수 있습니다. 문자 예시의 [고객이름]·[이름]은 보내기 전에 직접 바꿔 넣으세요.

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전체 구조 한눈에 보기

기간	단계
Day 0	부재중 자동문자 발송
Day 1~3	첫 접촉 & 연결 시도
Day 4~7	라포 형성 & 신뢰 구축 — 문자 추가
Day 8~14	니즈 확인 & 제안 — 상담 진행
Day 15~30	클로징/유지 & 소개 요청 — 마무리

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Phase 1 — 첫 접촉 (Day 0~3)

Day 0 | 부재중 발생 직후

콜콜백 자동 발송 (부재중 자동 발송을 켜 둔 경우):

• 받지 못한 전화가 끊기면 바로 미리 골라 둔 문자 발송
• 문자 내용: 기본형 or 갱신형 중 선택 (앱에서 설정)
• 템플릿에 넣어 둔 상담 예약 링크도 함께 전달

설계사 할 일:

• 자동 발송을 켜 두었다면 특별히 없음
• 앱 발송 내역에서 문자가 나갔는지 확인만 하기

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Day 1 | 재시도 전화

시간: 오전 10시~12시 or 오후 2시~4시 시간대를 권합니다

행동:

1. 전화 1회 시도
2. 응답 없으면 → 추가 문자 발송

문자 내용 (응답 없을 때):

[고객이름]님, 어제에 이어 다시 연락드렸어요!
[이름]입니다. 편하신 시간에 연락 주시거나,
아래 링크에서 예약해 주세요 😊

🔗 [상담 예약 링크]

체크포인트: 고객 답장이나 회신 전화가 있었는지 확인

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Day 2 | 다른 시간대 재시도

행동:

• Day 1과 다른 시간대에 전화 1회 (예: Day 1이 오전이었으면 오후)
• 응답 없으면 → 추가 접촉 없이 Day 3 대기

마음가짐: 이 단계에서 “귀찮게 하는 것 아닌가” 걱정 금지. 3회 정도는 무리한 연락이 아님.

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Day 3 | 마지막 첫 접촉 시도

행동:

1. 전화 1회
2. 연결 안 되면 → 마무리 문자 발송 후 Phase 2로 전환

마무리 문자:

[고객이름]님, [이름]입니다.
며칠 연락드렸는데 연결이 잘 안 됐네요.

바쁘신 중에 불편드려서 죄송합니다.
한 가지만 말씀드리면, 고객님 보험 갱신이 [○월]로 다가오고 있어요.

편하신 시간에 연락 주시거나, 아래 링크로 예약해 주세요.
기다리고 있겠습니다 🙏

🔗 [링크]

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Phase 2 — 신뢰 구축 (Day 4~14)

Day 4~7 | 관계 유지 문자

목적: 판매 압박 없이 존재감 유지

Day 4 — 정보성 문자:

[고객이름]님, [이름]입니다!
오늘 날씨가 많이 더워졌네요 ☀️

날씨 변화가 크면 건강 체크도 중요하죠.
혹시 실손보험 청구 방법이나 보장 내용 확인이
필요하시면 편하게 물어보세요 😊

Day 7 — 간단 안부:

[고객이름]님, [이름]이에요!
이번 주도 고생 많으셨을 것 같아서 안부 문자드렸어요 😊

궁금한 거 있으시면 언제든지 연락 주세요!

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Day 8~10 | 니즈 탐색

연결이 됐다면 → 이 시기에 니즈 파악 상담 진행

상담 구조:

1. 현재 가입된 보험 확인 (목록 공유 요청)
2. 라이프스타일 변화 파악 (직장, 가족, 건강)
3. 보장 공백 발견 → 자연스럽게 제안 연결

상담 시작 문구:

"고객님, 제가 오늘은 팔려는 게 아니라
지금 가입하신 것들이 제대로 작동하는지 한 번 같이 보려고 해요.
5분만 시간 주시면 현황 파악해 드릴게요."

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Day 11~14 | 제안 발송

상담 완료 후 → 맞춤 제안서 or 정보 문자 발송

제안 후 문자:

[고객이름]님, 오늘 상담해 주셔서 감사합니다!

말씀드린 내용 요약해서 문자로 보내드릴게요:

📌 현재 보장 공백: [○○]
📌 추천 솔루션: [○○]
📌 예상 보험료: 월 [○○원] 수준

더 자세한 내용은 전화로 설명드릴게요.
편하신 시간 알려주세요 😊

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Phase 3 — 클로징 & 유지 (Day 15~30)

Day 15~20 | 클로징 시도

클로징 전 확인 문자:

[고객이름]님, 지난번 말씀드린 내용 더 생각해보셨어요?
궁금하신 게 있으시면 편하게 물어보세요.
이번 주 중으로 결정하시면 제가 서류 처리 도와드릴 수 있어요 😊

클로징 전화 구조:

1. “지난번 제안에 대해 어떻게 생각해 보셨어요?”
2. 반대 의견 파악 → 극복 (거절 극복 바이블 참고)
3. “그러면 오늘 같이 진행해 볼까요?” 자연스럽게

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Day 21~25 | 최종 팔로업

클로징 안 됐을 경우:

Day 21 문자:

[고객이름]님, [이름]입니다.
부담드리려는 건 아닌데요, 한 가지만 여쭤봐도 될까요?

지난번 제안에서 어떤 부분이 마음에 걸리셨나요?
솔직하게 말씀해 주시면 그에 맞게 조정해 드릴 수 있을 것 같아서요 😊

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Day 28~30 | 소개 요청 & 관계 마무리

계약 완료 시:

Day 28 — 감사 + 소개 요청:

[고객이름]님, 정말 감사드립니다! 🙏
믿어주셔서 최선을 다하겠습니다.

혹시 주변에 보험 점검 한 번 해보고 싶은 분 계시면
편하게 소개해 주세요. 잘 모시겠습니다 😊

미계약 마무리 시:

Day 30 — 우아한 이별:

[고객이름]님, 그동안 귀한 시간 내주셔서 감사했어요.
혹시 나중에 보험 관련 필요하신 게 생기시면 꼭 연락 주세요.
언제든 도와드릴 수 있어요 🙏

— [이름]

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30일 체크리스트

Day	행동	도구
0	부재중 자동문자	콜콜백 앱
1	재시도 전화 + 추가 문자	전화 + 문자
2	다른 시간대 재시도	전화
3	마지막 시도 + 마무리 문자	전화 + 문자
4	정보성 관계 문자	문자
7	안부 문자	문자
8~10	니즈 탐색 상담	전화
11~14	맞춤 제안 발송	문자/이메일
15~20	클로징 시도	전화
21	반대의견 확인 문자	문자
28~30	감사/소개 요청 or 우아한 마무리	문자

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핵심 원칙 3가지

1. 질보다 지속성 — 완벽한 문자 1개보다 꾸준한 문자 10개가 낫다
2. 압박 금지 — 설계사가 조급하면 고객이 도망간다
3. 기록이 전부 — 언제 무슨 문자를 보냈는지 항상 기록하고 확인 (콜콜백으로 보낸 문자는 발송 내역에서 확인)