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영업 가이드 07

보험 영업 연간 캘린더 — 1월부터 12월까지 월별 영업 포인트

업데이트

한눈에 보기

보험 영업은 고객의 한 해 일정에 맞춘 타이밍이 중요합니다. 1월 신년 인사와 보험 점검, 5월 가정의 달, 9~10월 추석과 갱신 관리, 11월 연말 절세처럼 달마다 집중할 고객과 상품, 보낼 문자를 미리 정해 두면 한 발 먼저 연락할 수 있습니다.

보험 영업은 “타이밍이 반”입니다. 이 캘린더대로 움직이면 경쟁 설계사보다 한 발 먼저 고객에게 닿을 수 있습니다. 상품·이벤트를 알리는 문자는 광고 문자입니다. 받는 분의 사전 수신 동의가 있어야 보낼 수 있고(정보통신망법 제50조), 맨 앞에 “(광고)”, 끝에 보내는 사람 연락처와 무료 수신거부 방법을 넣어야 합니다. 밤 9시~아침 8시에는 따로 동의를 받지 않았다면 보낼 수 없습니다.

1월 — 새해 리셋, 종신·연금 시즌

영업 포인트

  • 새해 결심 심리 → “올해는 보험 정리해야지” 하는 고객이 많은 달
  • 종신보험, 연금보험 리뷰 상담 제안
  • 작년 미계약 고객 재접촉 절호의 타이밍

추천 행동

  1. 작년 상담 고객 중 광고 수신에 동의한 분께 “새해 인사 + 보험 점검 제안” 문자 발송 (광고 문자 형식으로)
  2. 신년 인사카드 문자 → 전체 고객 발송 (1/1)
  3. 갱신 예정 고객 리스트 확인 및 그룹화

콜콜백 활용 → 대량문자: 신년 인사 → 전체 발송 → 고객 그룹: “1분기 갱신예정” 그룹 생성

2월 — 졸업·입학 시즌 (교육비·의료 보험)

영업 포인트

  • 2월 졸업, 3월 입학 → 자녀 있는 30~40대 부모 타겟
  • 교육비 보험, 어린이 의료실비에 관심이 커지는 시기
  • 회사 취업한 자녀 → 부모 계약 이전 or 신규 가입

추천 행동

  1. 자녀 있는 고객에게 “입학 선물로 보험 점검” 제안
  2. 첫 직장인 자녀 가진 고객 → 독립 보험 컨설팅 제안

콜콜백 활용 → 고객 그룹: “자녀 초등/중등/고등입학” 그룹 별도 관리

3월 — 봄 갱신 시즌 첫 피크

영업 포인트

  • 봄 갱신 상담 시즌 시작
  • 실손보험 갱신 도래 고객 집중 관리
  • 갱신 시 보험료 오름 → 선제 상담이 이탈 방지의 핵심

추천 행동

  1. 4~6월 갱신 예정 고객 전원 연락
  2. “갱신 전 리뷰 상담” 안내 문자 발송
  3. 갱신 유지 vs 리모델링 비교 자료 준비

콜콜백 활용 → 대량문자: 갱신예정 그룹에 갱신 안내 발송 → 자동문자 템플릿: 갱신형으로 교체 세팅

4월 — 어버이날 준비 + 시니어 보험

영업 포인트

  • 어버이날(5/8) 전 시니어 부모님 보험 점검 수요 발생
  • 자녀가 부모님 보험 리뷰 요청 → 부모님 소개 기회
  • 암보험, 간병보험, 실버보험 시즌

추천 행동

  1. “부모님 보험 한 번 점검해드리세요” 고객에게 제안
  2. 어버이날 인사카드 대량 발송 준비

5월 — 어버이날·어린이날 더블 피크 🔥

영업 포인트

  • 5월 = 보험 영업 황금 달
  • 어버이날(5/8) + 어린이날(5/5) + 가정의 달 분위기
  • “가족 보장 패키지 점검” 명분이 자연스러움
  • VIP 고객 특별 이벤트 발송 적기 (이벤트 안내는 수신 동의 고객에게 광고 문자 형식으로)

추천 행동

  1. 5/1 시작 → VIP 고객 특별 감사 문자
  2. 5/5 어린이날 → 자녀 있는 고객 인사 + 교육비 보험 제안
  3. 5/8 어버이날 → 전체 고객 인사 발송
  4. 가족 보험 패키지 상담 최소 5건 목표

콜콜백 활용 → 대량문자: VIP 그룹, 자녀고객 그룹, 전체 그룹 순서대로 발송 → 이번 달 대량문자 가장 활발하게 활용하는 달

6월 — 상반기 마무리, 하반기 준비

영업 포인트

  • 상반기 실적 정리 + 하반기 갱신 준비 시작
  • 6월 말 = 절반 지점 → 연간 계약 목표 점검
  • 7~8월 휴가철 전 집중 영업 마지막 기회

추천 행동

  1. 상반기 미접촉 고객 전원 재연락
  2. 9~11월 갱신 예정 고객 그룹 사전 정리

7월 — 여름 안부 + 휴가철 영업 준비

영업 포인트

  • 실제 계약은 줄지만 씨 뿌리기 시즌
  • 여름 안부 문자 → 연락 유지
  • 여행자 보험, 레저 보험 단기 수요 발생

추천 행동

  1. 7월 말 여름 안부 문자 전체 발송
  2. 해외여행 예정 고객 → 여행자보험 단기 제안

8월 — 휴가 복귀, 하반기 본격 시작

영업 포인트

  • 휴가 복귀 → 9월 집중 준비
  • 연말 절세 상품(연금저축, IRP) 사전 안내 시작 적기
  • 자녀 개학 → 학교 앞 영업 활성화

추천 행동

  1. 9~11월 갱신 고객 리스트 최종 점검
  2. 연말 절세 상품 안내 준비 시작

9월 — 추석 + 가을 갱신 2차 피크 🔥

영업 포인트

  • 추석 명절 → 가족 모임 = 보험 화제 자연스러움
  • 10~11월 갱신 고객을 미리 챙기는 시기
  • “추석 지나면 바빠진다” → 추석 전 상담 완료 목표

추천 행동

  1. 추석 전날 인사카드 전체 발송
  2. 10~12월 갱신 예정 고객 모두 9월 중 1차 연락
  3. 추석 이후 곧바로 상담 약속 집중

콜콜백 활용 → 대량문자: 추석 인사 → 갱신예정 그룹 안내

10월 — 갱신 집중 관리 피크 🔥🔥

영업 포인트

  • 연말 전에 갱신 관리를 마무리하는 달
  • 연말 계약 목표 달성의 핵심 달
  • 갱신 해지 방어 + 신규 유입 동시 진행

추천 행동

  1. 10월 갱신 고객 전원 직접 통화
  2. 갱신 포기 고려 고객 → 유지 설득 스크립트 활용 (거절 극복 바이블 참고)
  3. VIP 고객 연말 리뷰 상담 예약

11월 — 연말 절세 시즌 🔥

영업 포인트

  • 연금저축, IRP 연말 납입 → 절세 문의가 늘어나는 시기
  • “올해 안에 납입해야 올해 세액공제” → 연말 마감이 자연스러운 계기
  • 연금저축·IRP 세액공제 한도 채우기 (한도는 최신 세법 기준으로 확인)

추천 행동

  1. “올해 연금저축 얼마 납입하셨나요?” 문자 발송
  2. 절세 상품 가입 안 한 고객 → 연말 마감 전 상담
  3. 기존 고객 리뷰 + 소개 요청 마지막 타이밍

콜콜백 활용 → 대량문자: “연말 절세 안내” → 광고 수신에 동의한 고객 그룹 (광고 문자 형식으로)

12월 — 연말 감사 + 새해 준비

영업 포인트

  • 한 해 감사 인사 + 내년 준비
  • 연말 결산 → 내년 계약 목표 설정
  • 소개 요청 최적 타이밍 (연말 감사 분위기)

추천 행동

  1. 12/23~24 크리스마스 인사 + 1년 감사 문자 발송
  2. 올해 계약 고객 전원 감사 전화 + 소개 요청
  3. 내년 1분기 갱신 고객 리스트 미리 준비

연간 요약 캘린더

월 주요 이벤트 집중 상품 발송 횟수
1월 신년 종신·연금 2회
2월 졸업·입학 어린이·교육 1회
3월 봄 갱신 시작 실손·갱신 2회
4월 어버이날 준비 시니어·암 1회
5월 황금달 🔥 전 상품 4~5회
6월 상반기 마무리 재정비 1회
7월 여름 안부 여행자 1회
8월 하반기 준비 절세 준비 1회
9월 추석 + 가을 갱신 갱신·실손 3회
10월 갱신 피크 🔥🔥 갱신 4회
11월 절세 피크 🔥 연금·IRP 3회
12월 연말 감사 소개 요청 2회

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